Přehled — co na něm najdete

Co je Přehled

Přehled je obrazovka, na kterou se dostanete po přihlášení. Neukazuje všechno, co Taxorio ví — ukazuje to, na co se drobný podnikatel ptá nejčastěji: kolik mi z podnikání zbyde, komu mám připomenout fakturu a co mě čeká za termíny.

Hlavní karta nahoře

Tmavá karta nahoře odpovídá na otázku „kolik mi z toho zůstane". Podle vašeho daňového režimu a podle toho, kolik toho Taxorio o vaší situaci ví, ukazuje jedno ze tří čísel:

• Čistý výdělek — ve standardním režimu peníze po odečtení výdajů, odhadované daně z příjmů i sociálního a zdravotního pojistného. V paušálním režimu je to příjem po odečtení paušální daně předepsané za dosavadní měsíce roku — výdaje se neodečítají, protože v tomto režimu do výpočtu nevstupují. Pod číslem je pruh, který ukazuje, jaká část příjmů padne na jednotlivé položky a co z ní zbývá vám.
• Čistý zisk před zdaněním — jen příjmy minus výdaje. Ve standardním režimu ho Taxorio ukáže tehdy, když nemá dost údajů na odhad daně a odvodů (například hned po registraci, než vyplníte daňové nastavení), nebo když jste zatím ve ztrátě.
• Příjmy — v paušálním režimu, dokud za daný rok není co odečíst: do režimu teprve vstupujete od příštího roku, nebo vám zatím nepřišla první platba.

V pravé části karty jsou dvě tlačítka na to, co děláte nejčastěji — Nová faktura a Naskenovat doklad. Nemusíte kvůli tomu chodit do jiné sekce.

Příjmy a výdaje se na Přehledu počítají hotovostně — podle data zaplacení, ne podle data vystavení. Tak se vede daňová evidence u daně z příjmů, takže se Přehled shoduje s tím, co pak uvidíte v Daních a odvodech. Výjimkou jsou karty, které hotovostní z podstaty být nemohou: Nezaplacené faktury pracují s doklady, které zaplacené právě nejsou, a karty kolem DPH se řídí datem plnění.

Karty se liší podle vašeho režimu

Řada karet pod hlavní kartou není u všech stejná. Taxorio ukazuje jen to, co pro vás platí — plátci DPH, neplátci i lidé v paušálním režimu potřebují jiná čísla.

Karty se objeví, jakmile máte v Taxoriu první doklad — na úplně prázdném účtu by ukazovaly jen samé nuly. Dvě z nich pak uvidíte vždycky:

• Přijato letos — uhrazené faktury bez DPH podle data přijetí platby. Pod číslem je srovnání s loňskem ke stejnému dni a sloupečky za jednotlivé měsíce.
• Nezaplacené faktury — částka k úhradě včetně DPH ze všech nezaplacených faktur, bez ohledu na rok vystavení. Dobropisy se do ní nepočítají. Když jsou mezi nimi faktury po splatnosti, karta to vypíchne červeně.

Zbylá dvě místa v řadě se plní podle vašeho profilu:

• DPH k úhradě — pro plátce DPH i pro identifikovanou osobu: daň za poslední uzavřené zdaňovací období a termín její splatnosti. Identifikovaná osoba má u karty navíc poznámku, že nemá nárok na odpočet.
• Obrat pro DPH — pro neplátce ve standardním režimu: součet tuzemských plnění proti limitu 2 000 000 Kč. Karta hlídá, jak blízko jste povinné registraci.
• Daň a pojistné — pro standardní režim: orientační odhad daně z příjmů a pojistného za uplynulou část roku.
• Zálohy paušální daně — pro paušální režim: kolik je letos předepsáno, kolik je měsíční záloha a kdy je splatná ta příští.
• Limit pásma — pro paušalistu, který není identifikovaná osoba: kolik vám zbývá do limitu vašeho pásma. Paušalista, který identifikovanou osobou je, má na tomto místě kartu DPH k úhradě a čerpání limitu mu Taxorio hlídá pruhem nad kartami.

Nad kartami se navíc umí objevit upozornění, když se blížíte k hranici, která by vám změnila režim — k limitu pásma paušální daně nebo k obratu pro povinnou registraci k DPH. Zobrazí se až od tří čtvrtin limitu, pod tím by šlo jen o šum.

Karta „Jak vám to letos jde“

Pod řadou karet je graf celého roku. Kreslí se zrcadlem kolem nuly: inkasované příjmy jdou nahoru, zaplacené výdaje dolů a zelená čára mezi nimi je zisk, který zbyl. Oba toky si tak drží svou skutečnou velikost — měsíc s velkým příjmem i velkými náklady vypadá jinak než měsíc klidný.

Nad grafem jsou tři čísla, na která karta odpovídá: příjmy, výdaje a zisk, každé v barvě svého sloupce. U každého je i srovnání s loňskem ke stejnému dni. Přepínačem Graf / Tabulka si totéž zobrazíte jako měsíční tabulku, když čísla potřebujete přečíst přesně — v ní je i nejlepší měsíc roku označený štítkem nej.

Výhled do konce roku

Za posledním uplynulým měsícem pokračují bledé sloupce odhadu a pod grafem je výhled čistého výdělku. Není to jedno číslo, ale pásmo („536 – 601 tis. Kč“) — jedno číslo by u předpovědi budoucnosti předstíralo přesnost, kterou mít nemůže. Šířka pásma se počítá z toho, jak moc se vaše měsíce liší mezi sebou: kdo fakturuje pravidelně, dostane pásmo úzké, kdo má nárazové zakázky, široké.

Taxorio pod výhledem rovnou napíše, z čeho odhad vychází:

• Drží současnou úroveň — měsíců je zatím málo na to, aby se trend odlišil od náhody.
• Vychází z úrovně a trendu posledních měsíců — dat už je dost na rozpoznání směru.
• Přidává sezónní profil minulých let — máte za sebou aspoň jeden uzavřený rok, takže Taxorio ví, které měsíce vám tradičně vydělávají.

Pod třemi měsíci s uhrazenými doklady se výhled nepočítá vůbec — odhad ze dvou měsíců by byl náhodné číslo tvářící se jako předpověď.

Čeká na vás

Fronta věcí, které čekají na vaše rozhodnutí — každý řádek říká rovnou, co s tím dělat:

• Platby ke schválení — přiřadit platbu k faktuře v sekci Banka.
• Doklady v poště — zkontrolovat, co přišlo na sběrný e-mail, a zařadit to do nákladů.
• Faktury po splatnosti — s celkovou částkou, kterou vám klienti dluží.

Když nic nečeká, karta to řekne — prázdné místo tam nezůstane.

Daňový kalendář

Vedle fronty jsou nadcházející daňové povinnosti — a u těch, kde Taxorio částku zná (zálohy na pojistné, paušální záloha, spočítaná DPH), je rovnou vidět, kolik vás bude termín stát. Kalendář se dívá jen dopředu — podle vašeho zdaňovacího období na dva až tři měsíce, a vypíše z nich nejbližší termíny. Termín do týdne je červený, do dvou týdnů oranžový, vzdálenější modrý. Termíny, které už proběhly, tady nenajdete.

Které termíny se zobrazí, závisí zase na vašem režimu:

• Plátci DPH — přiznání k DPH a kontrolní hlášení, měsíčně nebo čtvrtletně podle vašeho zdaňovacího období.
• Identifikované osoby — přiznání k DPH (vždy měsíční, a jen za měsíc, ve kterém vám vznikla povinnost přiznat daň). Kontrolní hlášení identifikovaná osoba nepodává, takže jeho termín se jí nezobrazuje.
• Zálohy na sociální a zdravotní pojištění — měsíční termíny s částkou zálohy.
• Zálohy paušální daně — pro paušální režim, s částkou; variabilní symbol najdete na kartě Zálohy paušální daně v řadě nad grafem.
• Přehledy ČSSZ a zdravotní pojišťovny — jejich lhůta se odvíjí od lhůty daňového přiznání. Paušalistovi se nezobrazují, protože je nepodává.

Kliknutím na termín se rozbalí jeho popis a odkaz do sekce, kde ho vyřídíte.

Začněte s Taxoriem

Než máte účet rozjetý, sedí hned pod hlavní kartou rozcestník pro nové uživatele. Nahoře je checklist — nastavení firmy, import dat z předchozího nástroje, první klient, první faktura, první účtenka a bankovní účet. U každého kroku je vidět, jestli je hotový, a nehotový krok je zároveň odkaz na místo, kde ho vyřídíte. Import dat je označený jako volitelný: kdo odnikud nepřechází, checklist dokončí i bez něj.

Pod checklistem je pásmo dlaždic Co Taxorio umí — daně a exporty, AI poradce, paušální daň, pravidelné faktury, automatické upomínky a párování plateb z banky. Funkce plánu PRO poznáte podle odznaku. Úplně dole je odkaz na AI poradce a na tuhle nápovědu.

Jakmile máte všechny povinné kroky hotové, rozcestník zmizí sám. Dřív ho můžete šipkou v jeho záhlaví sbalit do jednořádkového pruhu, který dál ukazuje další krok a postup — nic se tím neztratí a kdykoli ho zase rozbalíte. Rozcestník vidí jen účty založené po jeho spuštění; kdo Taxorio používá déle, ho na Přehledu nemá.