Как начать · 5 мин чтения

Обзор — что на нём найти

Стартовый экран Taxorio: чистый заработок после налога и взносов, карточки, собранные по вашему налоговому режиму, график всего года с прогнозом, очередь «Входящие» и налоговый календарь с суммами.

Что такое Обзор

Обзор — это экран, на который вы попадаете после входа в систему. Он не показывает всё, что знает Taxorio, — он показывает то, о чём чаще всего спрашивает небольшой предприниматель: сколько останется от бизнеса, кому напомнить про счёт и какие сроки его ждут.

Главная карточка сверху

Тёмная карточка сверху отвечает на вопрос «сколько из этого достанется мне». В зависимости от вашего налогового режима и от того, сколько Taxorio знает о вашей ситуации, она показывает одно из трёх чисел:

Чистый заработок — в стандартном режиме это деньги после вычета расходов, ориентировочного налога на доходы и социального и медицинского страхования. В паушальном режиме это доход за вычетом фиксированного налога (paušální daň), начисленного за прошедшие месяцы года — расходы не вычитаются, потому что в этом режиме они вообще не входят в расчёт. Под числом — полоса, которая показывает, какая часть доходов уходит на отдельные статьи и сколько остаётся вам.
Чистая прибыль до налогообложения — просто доходы минус расходы. В стандартном режиме Taxorio показывает это число, если данных недостаточно для оценки налога и взносов (например, сразу после регистрации, пока не заполнены налоговые настройки), либо если вы пока в убытке.
Доходы — в паушальном режиме, пока за данный год нечего вычитать: либо вы только вступаете в режим со следующего года, либо первая оплата ещё не пришла.

В правой части карточки — две кнопки для того, что вы делаете чаще всего: Новый счёт и Сканировать документ. Ради этого не нужно идти в другой раздел.

Доходы и расходы на Обзоре считаются по кассовому принципу — по дате оплаты, а не по дате выставления. Именно так ведётся налоговый учёт по налогу на доходы, поэтому Обзор совпадает с тем, что вы потом увидите в разделе «Налоги и взносы». Исключение — карточки, которые по своей природе не могут быть кассовыми: Неоплаченные счета работают с документами, которые именно сейчас не оплачены, а карточки вокруг НДС ориентируются на дату поставки.

💡 Совет: оценка налога и страховых взносов ориентировочная и текущая — она считается из того, что вы заработали до сих пор. Поэтому в январе она низкая, а в декабре — ближе всего к реальности.

Карточки отличаются в зависимости от вашего режима

Ряд карточек под главной карточкой не одинаков для всех. Taxorio показывает только то, что относится к вам — плательщикам НДС, неплательщикам и людям на паушальном режиме нужны разные числа.

Карточки появляются, как только у вас в Taxorio есть первый документ — на полностью пустом аккаунте они показывали бы только нули. Две из них видны всегда:

Получено за год — оплаченные счета без НДС по дате поступления платежа. Под числом — сравнение с прошлым годом на ту же дату и столбики по месяцам.
Неоплаченные счета — сумма к оплате с НДС по всем неоплаченным счетам, независимо от года выставления. Кредит-ноты (dobropis) не учитываются. Если среди них есть просроченные счета, карточка выделит это красным.

Оставшиеся два места в ряду заполняются в зависимости от вашего профиля:

НДС (DPH) к уплате — для плательщиков НДС и для идентифицированного лица: налог за последний закрытый налоговый период и срок его уплаты. У идентифицированного лица на карточке дополнительно есть пометка «Без права на вычет».
Оборот для НДС — для неплательщиков в стандартном режиме: сумма отечественных поставок против лимита 2 000 000 Kč. Карточка следит за тем, насколько близко вы к обязательной регистрации.
Налог и взносы — для стандартного режима: ориентировочная оценка налога на доходы и страховых взносов за прошедшую часть года.
Авансы единого налога — для паушального режима: сколько начислено в этом году, сколько составляет месячный аванс и когда наступает срок следующего.
Лимит уровня — для плательщика фиксированного налога, который не идентифицированное лицо: сколько у вас осталось до лимита вашего уровня. У плательщика фиксированного налога, который одновременно идентифицированное лицо, на этом месте карточка НДС (DPH) к уплате, а использование лимита Taxorio показывает полосой над карточками.

Над карточками может дополнительно появиться предупреждение, когда вы приближаетесь к границе, которая изменила бы ваш режим — к лимиту уровня фиксированного налога или к обороту для обязательной регистрации по НДС. Оно показывается только начиная с трёх четвертей лимита — ниже это был бы просто шум.

⚠️ Внимание: карточки — это ориентировочная оценка, а не декларация. Обязательные числа вы найдёте в разделе Налоги и взносы, где расчёт ведётся по реальным правилам каждой формы.

Карточка «Как у вас идут дела в этом году»

Под рядом карточек — график на весь год. Он рисуется зеркально вокруг нуля: полученные доходы идут вверх, оплаченные расходы вниз, а зелёная линия между ними — прибыль, которая осталась. Оба потока сохраняют свой реальный размер: месяц с большим доходом и большими расходами выглядит иначе, чем спокойный месяц.

Над графиком — три числа, на которые отвечает карточка: доходы, расходы и прибыль, каждое в цвете своего столбика. У каждого есть и сравнение с прошлым годом на ту же дату. Переключатель График / Таблица показывает то же самое как месячную таблицу, когда числа нужно прочитать точно — в ней лучший месяц года дополнительно отмечен пометкой «макс».

Прогноз до конца года

После последнего завершённого месяца продолжаются светлые столбики оценки, а под графиком — прогноз до конца года · чистый доход. Это не одно число, а диапазон («536–601 тыс. Kč») — одно число при прогнозе будущего создавало бы иллюзию точности, которой быть не может. Ширина диапазона рассчитывается из того, насколько сильно ваши месяцы отличаются друг от друга: у кого регулярное выставление счетов, получит узкий диапазон, у кого случаются крупные разовые заказы — широкий.

Под прогнозом Taxorio прямо указывает, на чём основана оценка:

Держит текущий уровень — месяцев пока слишком мало, чтобы тренд отличался от случайности.
Опирается на уровень и тренд последних месяцев — данных уже достаточно, чтобы разглядеть направление.
Добавляет сезонный профиль прошлых лет — у вас есть хотя бы один завершённый год, поэтому Taxorio знает, какие месяцы обычно приносят вам больше.

Меньше чем за три месяца с оплаченными документами прогноз вообще не рассчитывается — оценка по двум месяцам была бы случайным числом, которое лишь выглядит как прогноз.

⚠️ Прибыль — не то же самое, что деньги, которые можно потратить. Именно из неё считаются налог на доходы и страховые взносы. А если вы применяете паушальные расходы или находитесь в паушальном режиме, эта прибыль вообще не является вашей налоговой базой — та считается процентом от доходов, точнее, расходы вообще не учитываются. Поэтому в таком случае Taxorio называет третье число над графиком не «прибыль», а Разница.

Входящие

Очередь дел, ожидающих вашего решения — каждая строка сразу говорит, что с этим делать:

Платежи на утверждение — сопоставить платёж со счётом в разделе Банк.
Документы в почте — проверить, что пришло на сборный email, и внести в расходы.
Просроченные фактуры — с общей суммой, которую вам должны клиенты.

Если ничего не ждёт, карточка сама об этом скажет — пустое место тут не останется.

⚠️ Внимание: плательщик НДС платит налог с выставленного счёта даже тогда, когда клиент его не оплатил. Для безнадёжных долгов существует процедура исправления налоговой базы (§ 46 Закона об НДС) — обсудить её с бухгалтером стоит раньше, а не позже.

Налоговый календарь

Рядом с очередью — предстоящие налоговые обязанности, и там, где Taxorio знает сумму (авансы на страхование, паушальный аванс, рассчитанный НДС), сразу видно, сколько будет стоить этот срок. Календарь смотрит только вперёд — в зависимости от вашего налогового периода на два-три месяца, и из них показывает ближайшие сроки. Срок в пределах недели — красный, до двух недель — оранжевый, более далёкий — синий. Прошедших сроков здесь нет.

Какие сроки отображаются, снова зависит от вашего режима:

Плательщики НДС — декларация по НДС (DP3) и контрольный отчёт по НДС (KH1), ежемесячно или ежеквартально в зависимости от вашего налогового периода.
Идентифицированные лица — декларация по НДС (DP3) (всегда ежемесячная, и только за месяц, в котором возникла обязанность задекларировать налог). Контрольный отчёт по НДС идентифицированное лицо не подаёт, поэтому его срок ему не отображается.
Авансы на социальное и медицинское страхование — ежемесячные сроки с суммой аванса.
Авансы единого налога — для паушального режима, с суммой; переменный символ (VS) вы найдёте на карточке Авансы единого налога в ряду над графиком.
Отчёты в ČSSZ и медицинскую страховую компанию — их срок зависит от срока налоговой декларации. У плательщика фиксированного налога они не отображаются, потому что он их не подаёт.

При нажатии на срок разворачивается его описание и ссылка на раздел, где его нужно решить.

Начните работу с Taxorio

Пока ваш аккаунт не полностью запущен, прямо под главной карточкой расположен помощник для новых пользователей. Сверху — чек-лист: настройка компании, импорт данных из предыдущего сервиса, первый клиент, первый счёт, первый чек и банковский счёт. У каждого шага видно, выполнен он или нет, а невыполненный шаг одновременно служит ссылкой на место, где его завершить. Импорт данных отмечен как необязательный: кто ни от кого не переходит, завершит чек-лист и без него.

Под чек-листом — ряд плиток «Что умеет Taxorio» — налоги и отчёты, ИИ-консультант по налогам, паушальный налог, регулярные счета, автоматические напоминания и сопоставление платежей из банка. Функции плана PRO вы узнаете по значку «PRO». Совсем внизу — ссылка на ИИ-консультанта и на этот раздел справки.

Как только все обязательные шаги выполнены, помощник исчезает сам. До этого его можно стрелкой в заголовке свернуть в однострочную полосу, которая продолжает показывать следующий шаг и ваш прогресс — ничего не теряется, и развернуть его можно в любой момент снова. Помощник видит только аккаунты, созданные после его запуска; кто пользуется Taxorio дольше, не увидит его на Обзоре.